אודות

אודות Ruby Finance

חברת רובי תכנון פיננסי הינה בית פיננסי רב-תחומי לתכנון פיננסי ופנסיוני המתמחה בתכנון פרישה ופתרונות מיסוי בפרישה, ניהול השקעות וסיכונים לצד יישום אסטרטגיות פיננסיות מתקדמות ליצירת ערך בתכנון העתיד הפיננסי.

רובי תכנון פיננסי פועלת משנת 2016 לצד מעסיקים וארגונים מובילים במשק, מתוך חזון לדאוג לעתידם הפיננסי ורווחתם הכלכלכית של העובדים ובמטרה להעניק תכנון פיננסי ופרישה בהתאמה אישית לכל עובד שיבטיח שקט נפשי ושליטה מיטבית על עתידו הכלכלי.

ניסיון רב שנים בתחום הפיננסים וליווי עובדים מכלל המגזרים מסייעים לנו במתן פתרונות לסוגיות מורכבות בתכנון פיננסי ותכנוני מס יצירתיים בפרישה המאפשרים להגדיל באופן ניכר את החיסכון והפנסיה העתידיים, להפחית בעלויות ולחסוך בתשלומי מס.

כיום כבר למעלה מ-10,000 עובדים, פורשים וגמלאים, ברחבי הארץ נהנים מתכנון פיננסי ופרישה אובייקטיבי בהתאמה אישית, קורסים,הדרכות וליווי מתמשך וארוך טווח בדרך לתכנון עתידם והגשמת חלומותיהם.

בין לקוחותינו: הסתדרות העובדים הכללית, ארגון עובדי צה"ל, עיריית תל אביב ועוד.

אנו מעניקים מגוון שירותי תכנון פיננסי, ביניהם: תכנון פיננסי, תכנון פנסיוני, תכנון פרישה, ניהול הון והשקעות , תכנון העברה בין דורית, ביטוח וניהול סיכונים , אשראי, הלוואות יחד עם שירותים נוספים שמטרתם לתכנן עוד היום את החלומות של מחר.

שירותינו ניתנים על ידי מתכננים פיננסיים מנוסים ורב תחומיים, הנתמכים בצוות מומחים המונה אנשי מקצוע מובילים בתחומי שוק ההון, אקטואריה, מיסוי, דיני עבודה, ראיית חשבון וניהול סיכונים ועוד לצד מערכות טכנולוגיות מתקדמות בענף.

רובי תכנון פיננסי פועלת באובייקטיביות בממשק ישיר מול הגופים הפיננסיים המובילים בישראל ללא כל ניגוד עניינים ואינה מוחזקת באופן ישיר או עקיף על ידי בית השקעות ו /או חברת ביטוח.

Ruby Finance הוקמה בשנת 2015 על ידי ריקי רובי-סעדי, בעלת הכשרה וניסיון מקצועי רחב היקף בכל אחד מתחומי התמחות בהם עוסקת הסוכנות. לרשותה של רובי-סעדי, תואר BA בכלכלה וניהול, רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר, רישיון לייעוץ ושיווק השקעות )מותלה( מטעם הרשות לניירות ערך ורישיון לתכנון פיננסי CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים העולמי.

שירותי ומוצרי הסוכנות

  • מוצרי ביטוח וניהול סיכונים – שיווק מתקדם של פוליסות חיים, בריאות, סיעוד, מחלות קשות, תאונות אישיות ואובדן כושר עבודה.
  • תכנון פנסיוני – שירות מקצועי המציב את עתידו הפנסיוני של הלקוח במרכז תשומת הלב. שירות זה מיושם באמצעות קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ומוצרים פנסיונים נוספים.
  • תכנון פיננסי – שירותי תכנון מקיפים ומתמשכים המותאמים באופן אישי לכל שלב בחייו של החוסך. שירות זה מיושם באמצעות בחינת כל אחד ממוצרי ההשקעה והביטוח המשווקים על ידי הסוכנות, לרבות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, קרנות השתלמות ועוד.
  • תכנון פרישה – לסוכנות התמחות מקצועית בתכנון הליכי פרישה ועבודה עם פורשים, לרבות, ניצול ומיצוי של הטבות מס ושירותי טיפול מקצועיים בהעברות עושר בין דוריות.
  • ניהול הון והקצאת נכסים – מגוון רחב של מוצרי ניהול הון והקצאת נכסים באמצעות ניהול תיקי השקעות, אפשרויות מסחר עצמאי, קרנות גידור, קרנות נדל"ן ועוד.
  • פתרונות מימון ואשראי – לסוכנות התמחות מקצועית בכל הנוגע למתן פתרונות לכל נושא פיננסי, לרבות, פתרונות מיומן ואשראי לבעלי עסקים, וכל זאת תוך שקיפות מלאה, הגדרת מטרות וניתוח מעמיק של צרכי הלקוח.

 

על מנת להבטיח לקהל לקוחותינו את השירות/מוצר האופטימאלי והמותאם ביותר לצרכיהם הביטוחיים והכלכליים, סוכנות Ruby Finance מתחייבת להליכי תכנון מתקדמים המלווים במתן שירות אישי ואובייקטיבי.