האם אתם יודעים מה עשה הכסף שלכם החודש?
למרות התנודתיות והדרמות – אפריל הפתיע לטובה!
החוסכים שנשארו בתיק – הרוויחו בגדול.
—
על מה דיברנו ומה למדנו?
👈 צפייה במצגת הוובינר בלחיצה כאן
שוק ההון הגלובלי – תנודתיות קיצונית, תיקון חד
• החודש נפתח עם ירידות חדות בעקבות הכרזות טראמפ על חבילת מכסים חדשה.
• ואז… תוך פחות משבועיים – תיקון מלא כמעט לכל הירידות.
• הנאסד”ק סיים את החודש בעליות!
ישראל – עמידות מפתיעה של הבורסה בת”א
• מתיחות ביטחונית? השוק המשיך לעלות!
• ת”א 35 עלה ב-5.1%, ת”א 90 עלה ב-4.7%
ומה עם החסכונות שלכם?
• מסלול כללי: עלייה של כ-0.7%
• מסלול מנייתי: 0.7%+
• השקעות דרך S&P 500? ירידה של כ-3% – בגלל התחזקות השקל!
תשואות מתחילת השנה – פערים גדולים
• כללי: עלייה של כ-1%
• מנייתי: ממוצע של 0.6%-, טווח בין 2.3%- ל־2%+
• הפניקס הובילה במסלולים המנייתיים.
—
ומה קורה עכשיו?
• וול סטריט: עלייה של 7%-10% תוך שבועיים!
• תל אביב: כמעט 5%+
• תחזית תשואה במסלולים הכלליים: 4.5%–5.5%
—
מה עושים עכשיו?
✅ לא לשנות מסלול מתוך לחץ
✅ להחזיק קרן חירום לחצי שנה
✅ לפזר השקעות
✅ לבדוק התאמה בין המסלול לגיל
✅ התנודתיות כאן כדי להשאר – שינויים הם על הנייר , פעולה שלכם נופכת את זה להפסד או רווח
—
💡 המסקנה:
מי שנבהל – הפסיד פעמיים
מי שנשאר – הרוויח בענק
השקעה חכמה היא לא מגיבה – היא מתוכננת.
—
מחפשים ליווי אישי?
אנחנו כאן בשבילכם –
רובי תכנון פיננסי – החלטות חכמות לעתיד יציב.
—
📌 דיסקליימר:
מידע אינפורמטיבי בלבד. אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או ייעוץ פיננסי/פנסיוני/מס המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ. רישיון 515849636.
