על מה דיברנו ומה למדנו?
2025 נפתחת באופטימיות זהירה, אך עם לא מעט אתגרים והזדמנויות.
👈 הנה עיקרי הדברים מהוובינר שהכניס סדר בכל המידע והתמקד במה שחשוב לכיס של כולנו
תודה🙏 לכם המשתתפים *ולגיא מני, מנהל השקעות ראשי מיטב בית השקעות
—
📈 כלכלת ישראל
👈 צפי להמשך עליות בבורסה המקומית
תמחור נמוך בשוק המקומי מצביע על הזדמנויות ביחס לשווקים גלובליים.
מדד ת”א 35 עלה ב-6.5% מתחילת ינואר, ובהמשך לשנת 2024 שבה זינק בכמעט 30%.
שווקים מרכזיים כמו ביטוח (5.4%), נדל”ן (4%), ו-בנקים (4.2%) הובילו את העליות.
👈 השפעות המצב הביטחוני ועסקת החטופים על השווקים והמשק
רגיעה ביטחונית עשויה להוביל להמשך התחזקות השקל, ירידה בתשואות האג”ח ועליות בשוק המניות בטווח הארוך.
בטווח הקצר: אנו צפויים לשישה שבועות של תנודתיות גבוהה ואי ודאות עד שתתבהר ההשפעה המלאה של העסקה.
👈 השפעות העסקה והמצב הבטחוני על ענפים שונים
ענפי בנייה ותשתיות: ייהנו כתוצאה משיקום נזקי המלחמה.
חברות התעופה המקומיות: צפויות להתמודד עם אתגרים כתוצאה מחזרת חברות תעופה זרות.
ענף הקמעונאות: עשוי לחוות ירידה בביקושים עם חזרת הישראלים לטיסות ונופשים בחו”ל.
👈 אינפלציה וריבית
בטווח הקצר: עליות במחירי המע”מ , ביטוח לאןמי , מס בריאות ,חשמל ,ארנונה ושאר גזירות התקציב מוסיפות ללחץ האינפלציוני
הערכה לטווח ארוך: האטה בצריכה תוביל להתמתנות במדדי המחירים, מה שיאפשר לנגיד בנק ישראל להקדים את הפחתות הריבית
תחזית: ריבית בנק ישראל (4.75%) עשויה לרדת ל-4% עד סוף השנה
👈 שוק המט”ח
השקל התחזק מול הדולר ב-4% בשנה החולפת.
דולר יציג: ירד ל-3.60 ₪, לעומת 3.74 ₪ בתחילת 2024.
רגיעה ביטחונית צפויה להמשיך ולחזק את המטבע המקומי.
👈 השפעת המשקיעים הזרים על הבורסה המקומית
נתוני השוק מצביעים על יציבות, למרות נבואות הזעם על בריחת משקיעים זרים.
“כיפת הברזל הכלכלית”: הזרמות חודשיות של הפקדות עובדים ומעסיקים חסכונות פנסיוניים ושוק חוב צומח מספקים יציבות לבורסה הישראלית.
—
📈 כלכלת ארה”ב
👈 מדד S&P 500:
שיאים מרשימים ב-2024
המדד זינק ב-23% ב-2024, תוך שבירת 57 שיאים
תחזית ל-2025: עליות מתונות יותר בבורסות ארה”ב בשל ריביות גבוהות ותמחור יקר.
👈 כניסת טראמפ לנשיאות
צפוי לקדם דה-רגולציה, הורדות מיסים, ומדיניות ידידותית לעסקים.
מגזרים כמו ייצור, אנרגיה, וטכנולוגיה מתקדמת צפויים ליהנות מצמיחה.
👈 המירוץ ל-S&P 500
המדד נחשב ל”עוגן יציב” לטווח הארוך, אך תמחור גבוה מצביע על תשואה צפויה מתונה יותר ואף חד ספרתית.
—
✅ מסקנה: איפה ואיך נשקיע ב-2025?
תמחור החסר בשוק המקומי, יחד עם שווקים נוספים בהם התמחור נוח יותר, וכמובן תשואות אטרקטיביות בשוק האג”ח בארץ ובעולם בזכות הריבית הגבוהה, יוצרים מקום לפיזור להשקעות אחרות שעשויות להיות חכמות יותר.
⚠ אזהרה: איזון חשוב בכל תקופה ובכל החלטה! אל “תתנפלו” על מניות מתוך אופטימיות רגעית, ו אל “תצאו למכירת חיסול” ותמכרו בהפסד בתקופות של תנודתיות וירידות
👈 תיק השקעות מגוון הוא המפתח לצמצום סיכונים ומקסום תשואות.
—
🛠 המלצות פרקטיות ל-2025
1. בדקו את מסלולי ההשקעה שלכם
התאימו את מסלול ההשקעה לשלב החיים שבו אתם נמצאים.
2. פתחו קופת גמל להשקעה
כלי גמיש ונזיל שיכול לזכות אתכם בהטבת מס אם תמשכו את הכספים כקצבה.
3. חסכו לילדים ולנכדים
התחילו חיסכון לטווח ארוך שיעניק להם נקודת פתיחה גבוהה יותר בעתיד.
4. נצלו את הטבות המס
התחילו את השנה עם הפקדות חכמות שיובילו לחיסכון משמעותי במס.
5. היעזרו במומחים
ניהול השקעות מקצועי יסייע לכם לנצל הזדמנויות ולהגן על ההון שצברתם.
—
📣 לסיכום
2025 היא שנה של הזדמנויות.
👈 2025 יכולה להיות שנה משמעותית לצמיחה פיננסית אם נשכיל לנצל את ההזדמנויות הרבות שמציע השוק. המפתח הוא גיוון, ידע ותכנון לטווח ארוך.
👈 במקום לרוץ אחרי אופנות השקעה זמניות, מומלץ לעצור, ללמוד ולבחור אסטרטגיה המתאימה ביותר לצרכים ולמטרות האישיות שלכם.
👈 העתיד הפיננסי תלוי בנו – בידע שנצבור ובבחירות שנעשה.
👈 בחרו את הצעדים שלכם בקפידה, תכננו קדימה ותנו לכסף לעבוד עבורכם.
אל תפספסו את הוובינר הבא!
יחד נבנה אסטרטגיה פיננסית חכמה שתשמור על העתיד שלכם יציב ומשגשג.
רובי תכנון פיננסי – כאן כדי לעזור לכם לקבל החלטות מושכלות.
—
📌 דיסקליימר:
מידע אינפורמטיבי בלבד. אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או ייעוץ פיננסי/פנסיוני/מס המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ. מספר רישיון 515849636.
ולפני שתשאלו הנה התשובות
❓ שאלה: האם יש הקלטה?
✅ תשובה: לצערנו, אין הקלטה זמינה של הוובינר.
❓ שאלה: למה אתם לא שולחים הקלטה?
✅ תשובה: אנו מעודדים אתכם להצטרף לשידור החי, שבו ניתן ליהנות מהמידע המלא בזמן אמת, לשאול שאלות ולקבל מענה אישי.
💡 השתתפות בשידור החי מבטיחה לכם חוויה מעמיקה ואינטראקטיבית, ולכן חשוב לנו לקדם את ההשתתפות החיה.
📞 אם יש לכם שאלות נוספות או שאתם זקוקים לעזרה בתכנון הפיננסי שלכם, אנחנו כאן בשבילכם!
💬 בטלפון או ווטסאפ: 074-740-8000
🌟 רובי תכנון פיננסי – החלטות מושכלות לעתיד טוב יותר!
