החיסכון לטווח ארוך משתלם במיוחד!
אחרי התנודתיות באפריל, רבים חששו מירידות גם במאי – אך התחזיות התבדו: השווקים המשיכו לעלות, הת”א שברה שיאים חדשים (ת”א 35 בשיא ה‑18 השנה) וגם בוול סטריט – מדדים מתקרבים לשיאים.
תשואות במסלולים – חודש מאי:
⬆ מסלול כללי: תשואה של 2.3% (טווח 2%–2.7%) – החודש החזק מאז מרץ 2024
⬆ מסלול מנייתי: תשואה ממוצעת של 5.7% (טווח 5%–6.2%)
⬇ מסלול S&P 500: עלייה של 2.8% בלבד – בגלל התחזקות השקל
(השקל התחזק ב‑3.4% מול הדולר וב‑4.3% מול האירו – בשיא של שנתיים)
—
מדדי שוק – מאי 2025:
🇮🇱 ישראל:
ת”א 35: +7.3% (שיא חדש)
ת”א 125: +7.25% (!)
ת”א 90: +4.8%
אג”ח קונצרניות: +0.5% | אג”ח ממשלתיות: −0.6% עד −0.8%
🇺🇸 ארה”ב:
S&P 500: +6.2%
נאסד”ק: +10%
דאו ג’ונס: +3.8%
🇪🇺 אירופה:
דאקס: +6.4% | קאק: +2.4%
📈 ניקיי היפני: +5%+
—
תשואות מתחילת 2025 (ינואר–מאי):
⬆ *מסלול כללי:* +3.5%
⬆ *מסלול מנייתי:* +5.2% (כל התשואה – במאי alone!)
⬇ *מסלול S&P 500:* −3.2% (עדיין שלילי, למרות עליית המדד – התחזקות השקל)
—
ומה קורה ביוני?
- מלחמה עם איראן. טילים בליסטיים נופלים על תל אביב וחיפה.
- נתב”ג נסגר. עובדים נכנסים ויוצאים ממקלטים.
- ובינתיים… שוק ההון הישראלי מתחזק ומציג ביצועים עודפים לעומת העולם.
שוק המניות הישראלי היה אמור לרעוד – אך ההפך קרה:
5 ימי עליות רצופים באחוזת בית!
🇮🇱 שבוע של עליות בת”א:
ת”א 125: +6.0%
ת”א 35: +5.2%
ת”א 90: +8.0%
לעומת העולם:
🇪🇺 יורוסטוקס: −1.5% | דאקס: −0.7% | קאק: −1.1%
🇺🇸 S&P500: −0.1% | נאסד”ק: +0.2% | דאו ג’ונס: +0.1%
מה לומדים מהשווקים?
המשקיעים מביטים אל היום שאחרי – דרך העדשה האופטימית.
כנראה שעם כל הצער והחרדה,
ומה שאנחנו והמדינה עוברים –
הבורסה, כמו התקווה, מסתכלת קדימה.
למרות שהלב רועד – החברות ממשיכות להרוויח.
זו הסיבה שאומרים:
בזמן מלחמות – ממלכת האי ודאות,
פועלים הפוך מהרגש
שמרו על פיזור. הצמדו לאסטרטגיה.
אל תקנו הכול, אל תמכרו הכול.
גם כאן – צניעות לא תזיק.
🇮🇷 באיראן, אגב, הבורסה בכלל סגורה עד להודעה חדשה.
📞 לשאלות וליווי אישי:
וואטסאפ או טלפון: 074‑7408000
רובי תכנון פיננסי – החלטות חכמות לעתיד טוב יותר
—
📌 *דיסקליימר:*
מידע אינפורמטיבי בלבד. אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או ייעוץ פיננסי/פנסיוני/מס המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ.
