חצי שנה בבורסה – סיכום שאסור לפספס

2025 עוד לא נגמרה – אבל ייתכן שכבר אפשר להכתיר את חצי השנה הראשונה כאחת התקופות הרווחיות ביותר למשקיעים בישראל מאז 2021.

למרות כל הסיבות לחשוש – מלחמות, מכסים, נפט, ירידת הדולר –
החוסכים הישראלים נהנו מתשואות מרשימות במיוחד.

ואילו אלה שבחרו לחכות בצד?
כנראה פספסו את אחת ההזדמנויות הגדולות של השנים האחרונות.
—

 מה קרה בפועל?

• מדד ת”א 90 זינק ב־25.5%
•  ת”א 125 עלה ב־24.5%
•  דאקס גרמניה עלה ב־20.1%
•  נאסד״ק 100 עלה ב־7.9% בלבד
•  S&P 500 – רק 5.5%

 ומה קרה ל דולר?
הוא נחלש מול השקל בכ־7.5% – וזה פגע במיוחד בחוסכים במסלולים שצמודים לשוק האמריקאי.

—

 מה זה אומר לחיסכון שלנו?

מסלולים כלליים – תשואה ממוצעת של 6.8%
מסלולים מנייתיים – כ־10.8% בממוצע

לעומת זאת, מסלולים שעוקבים אחרי S&P 500 –
ירידה של כ־2%, למרות עלייה בפועל במדד.

הסיבה: התחזקות השקל ש”שחקה” את הרווחים מהדולר.

—

 יוני 2025 – שיא שלא ראינו 16 שנה

חודש יוני לבדו הניב:

• 10.9% למדד ת”א 125 – החודש החזק ביותר מאז אפריל 2009!
•  3.2% במסלולים כלליים
• 5.5% במסלולים מנייתיים
• רק 0.8% במסלולים מחקי S&P 500 – שוב, בגלל השפעת הדולר.

—

 מה אפשר ללמוד מזה?

לא תמיד כדאי לרדוף אחרי מה שנראה נוצץ
לפעמים, השוק המקומי מספק הזדמנויות מפתיעות.

 מי שנשאר מושקע – הרוויח
מי שניסה לתזמן את השוק – כנראה נשאר מאחור

 ההשקעה הטובה ביותר?
סבלנות. פיזור. ואסטרטגיה מותאמת אישית.

—

אז מה עכשיו?

אם לא בדקת את הפנסיה או ההשקעות שלך לאחרונה –
זה הזמן. כי גם לשבת על הגדר – זו החלטה פיננסית.

רוצה לדעת איפה את/ה עומד/ת ביחס לשוק?
אנחנו כאן כדי לעשות סדר.

—

רובי תכנון פיננסי – פתרונות מתקדמים להשקעה ופרישה לעתיד טוב יותר
📞 לתיאום שיחה עם מתכנן פנסיוני

מידע אינפורמטיבי בלבד.
אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או לייעוץ/ליווי פנסיוני
המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ
מספר רישיון 515849636.