רבים לא מודעים לכך, אבל מסתבר שגמלאים רבים שהגיעו לגיל פרישה זכאים להחזר מס שנתי עבור רווחים שצברו בפיקדונות בנקאיים ובפוליסות החיסכון השונות. החזר המס עשוי להגיע לסכום רווחים עד 13,320 ש”ח ליחיד בניהול כספים וחיסכון בפוליסת חיסכון פיננסית.
רוצים לדעת אם אתם זכאים? ריכזנו עבורכם את כל המידע
מהי פוליסת חיסכון פיננסית?
פוליסת חיסכון פיננסית הינה תוכנית חיסכון לכל טווח השקעה ולכל מטרה הנזילה בכל רגע נתון שרוצים ומעניקה יתרונות משמעותים בניהול חיסכון מבחינת מיסוי, ניהול השקעות אפשרויות פדיון, ועוד. התוכנית מהווה אלטרנטיבה לתיקים מיועצים בבנקים ותיקי השקעות מנוהלים בבתי ההשקעות.
מהו תיקון 125ד’ לפקודת מס הכנסה?
תיקון סעיף 125 ד’, שתוקן בשנת 2003, נועד לתת לפנסיונרים אפשרות לחסוך בתוכניות חסכון, פקדונות בנקאיים, ופוליסות חיסכון. התיקון מקנה פטור שנתי ממס רווחי הון לגמלאים, עד תקרה שנקבעת מחדש כל שנה.
מי זכאי להטבה?
פנסיונרים שנולדו לפני 1.1.1949 המפקידים לפוליסת חיסכון זכאים להחזר מס על רווחי הון של עד כ- 16,500 ש”ח (נכון לשנת 2019), לשנה
מה נדרש לעשות בכדי לקבל האת הטבת המס?
נדרש לבצע פדיון רעיוני בפוליסת החיסכון הפיננסית, המתבצע בכמה שלבים פשוטים:
- פונים לצוות המקצועי של רובי תכנון פיננסי לליווי מקיף
- חותמים דיגיטלית על טופס בקשה לפדיון רעיוני אשר יישלח אלייך מאיתנו בהודעת SMS
- החברה המנהלת תבצע פדיון רעיוני בחשבונך תוך ניקוי מס רווחי הון בסך 25% על הרווחים הריאלים שנצברו בתוכנית.
- בחשבונך יירשם אישור על גביית המס
איך תקבלו את החזר המס?
בחודש מרץ / אפריל 2023 תקבלו מאיתנו טופס 867- אישור בגין סכום המס שנוכה במקור, ואת טופס 867 תגישו לפקיד שומה במס הכנסה וקבלו החזר מס לחשבונכם! פשוט וקל.
באילו מקרים לא יתאפשר פדיון בהתאם לסעיף 125 ד’ ?
במידה וקיים עיקול בפוליסה
במידה וקיימת הלוואה בפוליסה
