כל מה שרציתם לדעת על פוליסת חיסכון פיננסית

by רובי תכנון פיננסי
2 weeks ago
1533 Views

כיצד מנהלים היום כסף?  פוליסת חיסכון פיננסית, נעים להכיר

פוליסת חיסכון פיננסית הינה תוכנית חיסכון לכל טווח השקעה ולכל מטרה הנזילה בכל רגע נתון שרוצים ומעניקה יתרונות משמעותים בניהול חיסכון מבחינת מיסוי, ניהול השקעות אפשרויות פדיון, ועוד. התוכנית מהווה אלטרנטיבה לתיקים מיועצים בבנקים ותיקי השקעות מנוהלים בבתי ההשקעות. 

10 סיבות לחסוך ולנהל כספים בפוליסת חיסכון פיננסית 

    • תכנית חיסכון לכל טווח השקעה ולכל מטרה
    • כולם יכולים להצטרף ולחסוך באמצעות הפקדה חד פעמית ו/או הוראת קבע
    • הכספים בתוכנית נזילים בכל שלב ללא תלות בוותק התוכנית או בגיל החוסך
    • בעת משיכת הכספים תשלום מס רווח הון בלבד 25% על הרווח הריאלי, הטבת ריבית דריבית מס נדחה
    • ניתן לבחור במגוון מסלולי השקעה הניתנים להשוואה בקלות באתר ביטוח-נט -משרד האוצר
    • ניתן לעבורי בין מנהלי השקעות ומסלולי השקעה בכל רגע נתון ללא עלויות וללא אירוע מס
    • ניתן למנות מוטבים לפי בחירה אישית 
    • ניתן לקבל הלוואות בתנאים מצויינים ריבית אטרקטיבית, לרוב P-0.5%
    • דמי ניהול אטרקטיביים על היתרה הצבורה בלבד ללא דמי ניהול הפקדה
    • לילידים עד ליום 31.12.1948 הטבת פטור ממס על רווחים עד 13,320 ש”ח ועד 16,320ש”ח לזוג!

רוצים לדעת עוד על פוליסת חיסכון פיננסית ? לחצו כאן

להצטרפות ותיאום פגישה לחצו כאן

רוצים לדעת עוד על סעיף 125 ד’ לפקודת המס לקבלת פטור ממס על רווחים?

ריכזנו עבורכם את כל השאלות והתשובות כאן –

מי זכאי לקבל הטבת מס לפי סעיף 125 ד’? 

ילידים עד 31.12.1948 המנהלים כספים בפוליסת חיסכון פיננסית

מהי הטבת המס לפי סעיף 125 ד’?​​

פטור ממס על רווחים עד לסכום של 13,440 ש”ח ליחיד או 16,560 ש”ח לבני זוג. במקום תשלום מס בסך 25% ריאלי על הרווחים.

מדובר בהחזר מס בפועל של עד 3,360 ש”ח לאדם או 4,140 ש”ח לשני בני הזוג העומדים בתנאים.

מה נדרש לעשות בכדי לקבל האת הטבת המס ?

פדיון רעיוני בפוליסת החיסכון הפיננסית

כיצד מתבצע פדיון רעיוני?

  1. חותמים דיגיטלית על טופס בקשה לפדיון רעיוני אשר יישלח אלייך מאיתנו בהודעת SMS
  2. החברה המנהלת תבצע פדיון רעיוני בחשבונך עד ליום 31/12/21 וינוכה מס רווחי הון בסך 25% על הרווחים הריאלים שנצברו בתוכנית.
  3. בחשבונך נרשם אישור על גביית המס

איך תקבלו את החזר המס? 

בחודש מרץ / אפריל 2022 תקבלו מאיתנו טופס 867-  אישור בגין סכום המס שנוכה במקור

את טופס 867 תגישו לפקיד שומה במס הכנסה וקבלו החזר מס לחשבונכם !

באילו מקרים לא יתאפשר פדיון בהתאם לסעיף 125 ד’ ?

במידה וקיים עיקול בפוליסה
במידה וקיימת הלוואה בפוליסה

במידה וקיימות הפקדות שוטפות בפוליסה

Tags: ,