כל מה שרציתם לדעת על קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה

מהפכת החיסכון של משרד האוצר כבר כאן וממשיכה לשנת 2021

מחפשים השקעה טובה לכם, לילדים או אולי לנכדים?

הגיע הזמן שתכירו את קופת גמל להשקעה-  תוכנית חיסכון לכל טווח השקעה ולכל מטרה הנזילה בכל רגע נתון שרוצים!

במטרה לעודד את הציבור להגדיל את החיסכון ולהוות אלטרנטיבת השקעה ראויה וכדאית להשקעה בפק"מ, קרנות נאמנות ועוד השיק משרד האוצר בסוף 2016 מוצר חיסכון חדש- קופת גמל להשקעה !וכבר מרגע השקתה של קופת הגמל להשקעה ניתן היה לראות – ובצדק – נהירה של הציבור להשקעה בקופת הגמל להשקעה אשר מעבר להיותה תוכנית חיסכון הנזילה בכל רגע נתון מעניקה יתרונות משמעותים בניהול חיסכון מבחינת מיסוי, גמישות (מעבר בין קופות), אפשרויות פדיון, ועוד.

אז מהי קופת גמל להשקעה?
" – תוכנית חיסכון לכל טווח השקעה ולכל מטרה, נזילה וניתנת למשיכה בכל עת. אפשר להפקיד בה עד 70 אלף ש"ח בשנה.

מי יכול להצטרף לקופת גמל להשקעה?
כל אדם, בכל גיל (גם קטין), יכול להצטרף ולחסוך בקופת הגמל החדשה

כמה ניתן להפקיד?
תקרת הפקדה לשנת 2020 – 71,733 ש"ח לכל חוסך – גם לקטינים!
נדגיש כי בהפקדה עד לסוף השנה ניתן לנצל את תקרת הפקדה לשנת 2020 ומיד בינואר 2021 להנות מתקרת הפקדה נוספת !

כיצד ניתן לבצע הפקדה לקופה?
באמצעות הפקדה חד פעמית – העברה בנקאית, שיק ו/או הוראת קבע. ניתן גם לשלב בין הפקדה חד פעמית והוראת קבע.

מתי ניתן למשוך את הכסף?
קופת גמל להשקעה מאפשרת נזילות מלאה – ניתן למשוך את סכום ההשקעה בכל שלב בתקופת החיסכון ללא עמלות פדיון, תלות בוותק או בגיל החוסך.

מהן הטבות המס להן אני זכאי?
ניתן לשנות מסלולי השקעה ולעבור בין מנהלי השקעות וגופי השקעה ללא הגבלה , ללא עלויות וללא תשלום מס בעת פדיון הכספים כסכום חד פעמי משלמים מס רק על הרווחים 25%. אם בוחרים להשאיר את הכספים בקופה עד גיל 60 ומושכים את הכסף כקצבה מקבלים פטור מלא ממס!

כיצד מנוהלת קופת הגמל להשקעה?

  • לבחירת החוסך מגוון מנהלי השקעות ומסלולי השקעה ברמות סיכון שונות
  • הקופה משקיעה בנכסים מגוונים, ביניהם שוק ההון, נכסים לא סחירים כמו נדל"ן, קרנות פרטיות, הלוואות פרטיות, קרנות גידור ועוד
  • ההשקעות מנוהלות תחת תקנות הפיקוח של קופות הגמל
  • שקיפות מלאה של ביצועי הקופה – קיים מידע מלא על תשואות הקופות וניתן להשוות ביניהן באתר "גמלנט" של משרד האוצר

כמה זה עולה?
דמי ניהול נמוכים לרוב מאשר בחלופות ההשקעה הקיימות, למשל בקרנות נאמנות ותיקי השקעות

האם ניתן להעביר את הקופה לדור הבא?
אפשר למנות מוטבים הזכאים לכספים בעת פטירה, ללא ביורוקרטיה וללא צו ירושה או צוואה

​כיצד מצטרפים?
• יוצרים קשר ופותחים קופת גמל להשקעה באמצעות טופס הצטרפות
•  מפקידים באמצעות המחאה/הוראת קבע/העברה בנקאית/אפשרויות דיגיטליות

  • נשמח לסייע לך לבחור את החברה המנהלת ואת מסלול ההשקעה המתאים לך.

חדשות ומאמריםניוזלטר

לא ניתן להגיב לפוסט זה...