קורס
תכנון פרישה

מבנה הקורס

הקורס בנוי כתכנית רציפה מהשיעור הראשון ועד לאחרון, כך שבכל שיעור נלמדים נושאים חדשים. לכן, חשוב להקפיד להשתתף בכל שיעור ושיעור בלי יוצא מן הכלל.

נושאי לימוד

  • תהליך הפרישה – למה לצפות ומתי
  • פנסיה וביטוח לאומי – תכנון מקורות הכנסה
  • מענקי פרישה ופיצויים – סוגי המענקים ותנאי קבלתם
  • תכנון פיננסי ופנסיוני – ניהול הכספים ואופן מימושם
  • היבטי מיסוי בפרישה – תיקון 190 וקיבוע זכויות
  • העברה בין דורית – צוואות, ירושות וייפוי כוח מתמשך
  • היבטים רגשיים בפרישה – מורכבות הפרישה כתהליך שינוי אישי ומשפחתי
  • הגשמת חלומות בפרישה – פיתוח בגרות, מציאת תעסוקה והתנדבות
  • דעו את זכויותיכם – זכויות והטבות לאזרחים ותיקים ודרכי מימושן

על מה נלמד?

עתידכם במלוא תשומת הלב שלנו.
פרישה לגמלאות נחשבת לא בכדי למאורע מכונן בחייו של אדם ובעלת השלכות רבות על מכלול תחומי החיים. ככל שתתקרבו אל הפרישה, יתעוררו בכם רגשות ושאלות מהותיות רבות לגבי עתידכם, מה נדרש לעשות ומתי וכיצד להתכונן לקראת פרישתכם הצפויה.

כדי לאפשר לכם לקבל תמונת מצב מלאה כיצד יתנהלו חייכם אחרי הפרישה ואיך לממש את שאיפותיכם לעתיד, חשוב להקדים ולתכנן את הפרישה. היערכות מקדימה לפרישה ותכנון מיטבי של הליך הפרישה על כל היבטיו ישפיעו על רווחתכם האישית והכלכלית שנים רבות לאחר הפרישה.

במסגרת ההרצאות בקורס יינתן מידע רב על סוגיות חשובות רבות שנדרש להתייחס אליהן בפרישה החל בתכנון פיננסי ופנסיוני, היבטים מיסויים ומשפטיים וכלה בהכנה פסיכולוגית והתמודדות רגשית לתכנון המעבר לחיים מלאי סיפוק בפרישה. תוכנית הקורס מקנה ידע רב וארגז כלים מעשי לקבלת החלטות מושכלות שיעצבו את עתידכם בפרישה, הן במישור האישי והן במישור הפיננסי, יגדילו תחושת ביטחון ושליטה ויסייעו לכם לפרוש בראש שקט.

איפה נפגשים
זום קבוצתי

מס' מפגשים
4 מפגשים

משך המפגש
3 שעות למפגש

מה נדרש?
על מנת להשתתף בקורס נא וודאו שברשותכם הכלים הבאים. במהלך המפגש הראשון נדריך אתכם על השימוש באמצעים הדיגיטליים בהם נשתמש בקורס.

מחשב אישי המחובר לאינטרנט עם מצלמה ומיקרופון

התחברות לחשבון ZOOM, למדריך
לחצו כאן

שימוש באפליקציית וואטסאפ

תיבת דואר אלקטרוני פעילה

* מומלץ להתחבר לשיעור לפחות רבע שעה לפני הזמן שנקבע ולבדוק שהכל תקין

סילבוס
קורס תכנון פרישה – פורשים בהצלחה

מפגש 04


17:00 – 18:15
שם המרצה: ד"ר מיכל נס אל


יש חיים אחרי הפרישה- ארגז כלים לחיים מלאי תוכן ועשייה בפרישה
איך מגשימים חלומות בפרישה?
הכלים לפיתוח בגרות שניה
התנדבות עבודה יזמות


18:30 – 20:00
שם המרצה: דורית פוגל


דע את זכויותיך – זכויות והטבות לאזרחים ותיקים ודרכי מימושם
מהם הזכויות הפורש במוסד לביטוח לאומי?
איזה הנחות והטבות זכאים לקבל גמלאים?
איך מקבלים תעודת אזרח ותיק?

מפגש 03


17:00 – 18:15
שם המרצה: עו"ד איל זלנה


היערכות ומשמעות משפטית להעברה בין דורית
מה ההבדל בין שאירים, יורשים ומוטבים?
כיצד מתכננים ירושה וצוואה?
מה חשיבות הצוואה ומהי צוואה הדדית?
מהו ייפוי כח מתמשך והעקרונות ליישומו?


18:30 – 20:00
שם המרצה: רובי סעדי


תכנון פיננסי ותכנון מס בפרישה
מהו תיקון 190 וקיבוע זכויות?
איך מפחיתים את תשלומי המס בפרישה?
איך ממשים הטבות מס ומתכוננים לפגישה עם פקיד שומה?
כיצד מנהלים כספים ונמנעים מטעויות פיננסיות בפרישה?

מפגש 02


17:00 – 18:15
שם המרצה: פעמונים


כלכלת משפחה בפרישה
מה השינוי הכלכלי בפרישה?
כיצד משפיע השינוי על המאזן הכלכלי המשפחתי?
מה ההוצאות הצפוית בפרישה ?
כיצד מתמודדים ונערכים לשינויי הכלכלי בפרישה?


18:30 – 20:00
שם המרצה: רובי סעדי


פנסיה וקצבאות גמלה הביטוח הלאומי – מהם מקורות ההכנסה בפרישה?
כיצד מחושבת הפנסיה?
האם ואיך ניתן להגדיל את הפנסיה ?
איך בוחרים מסלול פרישה לפנסיה ?

מפגש 01


17:00 – 18:15
שם המרצה: רובי סעדי


תכנון פרישה הלכה למעשה
תהליך הפרישה – מהו לוח הזמנים והנדרש לעשות?

זכאויות פיננסיות בפרישה: פנסיה , פיצויים, מענקי פרישה, חסכון פנסיוני
מהם התשלומים להם אני זכאי בפרישה?
מהם תנאי הזכאות ומי הגורמים המשלמים?


18:30 – 20:00
שם המרצה: צחי קלנר


פגישה עם פרישה – כיצד מתכננים פרישה?
מה המישורים בהם מתחולל השינוי בפרישה?
מהם האתגרים והזדמנויות החדשות?
כיצד מתמודדים?

שאלות ותשובות

איך מתבצעת ההרשמה לקורס?

הרישום לקורסים הנו רישום טלפוני המתבצע על ידי מוקד ההשכלה של ההסתדרות בטלפון 2383* שלוחה 3.
שעות פעילות המוקד בימים א׳-ה׳ בין השעות 10:00-17:00.

בנוסף, ניתן להירשם גם במוקד "לומדים ומתקדמים

איך מבטלים הרשמה?

לביטול ההרשמה יש לפנות להגר אבידני במייל או בנייד:
[email protected]
057-7450821

מי זכאי לקבל את התוכניות? ואיך?

הלימודים במסגרת התכנית פתוחים לחברי ההסתדרות אשר במהלך השנתיים שקדמו להגשת הבקשה לרישום ללימודים שילמו להסתדרות דמי טיפול או דמי חבר בלפחות 21 חודשים, ושלא מימשו זכאות לימודים במסגרת התוכנית באותה שנה.
מובהר, כי משלמי דמי טיפול שצברו את הוותק הנדרש יידרשו להצטרף כחברי הסתדרות המשלמים להסתדרות דמי חבר על מנת לעמוד בתנאי הזכאות ללימודים בתכנית.

איך אוכל לבדוק האם אני זכאי?

לבדיקת זכאותך היכנס לחץ כאן
לבירורים נוספים תוכל ליצור קשר במוקד ההשכלה של ההסתדרות בטלפון 2383* שלוחה 3.
שעות פעילות המוקד בימים א׳-ה׳ בשעות 17:00-10:00.

האם אוכל להירשם ליותר מקורס אחד בשנה?

הזכאות לרישום ללימודים במסגרת התכנית (למעט קורסי און ליין) הינה לקורס אחד בשנה או לימודים לתואר במהלך שנה קלנדרית אחת.

כמה עולה הקורס?

מחיר מיוחד לחברי הסתדרות עם ותק של שנתיים ומעלה: 120 ש"ח בלבד. כל זאת בהתאם לתקנון התכנית. העלות אינה כוללת אגרת בחינות, פרויקט גמר וספרי לימוד.

איך מקבלים קישור לזום?

לאחר ההרשמה לקורס יישלח דוא"ל עם כל הפרטים לגבי הקורס וקישור לזום.

האם נדרש קישור חדש לזום בכל שיעור?

הקישור לזום קבוע לכל השיעורים ופתוח לכניסה חוזרת דרך לחיצה על הקישור בהודעה הדוא"ל והווטסאפ.

האם מתקבלת הקלטה של הרצאות הקורס?

עקב זכויות יוצרים השיעור לא מוקלט. בסיום כל שיעור יישלחו מדריכים למידע מקצועי ומצגות.

לאן ניתן להפנות שאלות מקצועיות?

שאלות מקצועיות לנושאים הנלמדים בקורס ניתן לשלוח לדוא"ל [email protected]

האם ניתן לקבל/לתאם תכנון פרישה אישי?

כחבר הסתדרות ונרשם בקורס הינך זכאי לקבל הטבה מיוחדת לתכנון פרישה אישי ומקיף בעלות מסובסדת מטעם ההסתדרות . פרטים מלאים ושובר הטבה למימוש יינתנו במפגש סיום הקורס.

האם אתם (רובי תכנון פרישה ) מתכנני פרישה?

כן בהחלט! אנו מספקים שירותי תכנון פרישה מקיפים ומלווים אותך לאורך כל הדרך לעבר פרישה על הצד הטוב ביותר.

מה זה תכנון פרישה?

תהליך הכוונה וליווי לפרישה על כלל היבטיה: פנסיוניים, פיננסים ומיסוי, במטרה לקבל תמונת מצב מלאה כיצד יתנהלו חייהם הכלכליים לאחר הפרישה תוך קבלת מלוא הטבות המס ומימוש מלוא הזכאויות הפיננסיות שיאפשרו להגדיל את החיסכון והפנסיה העתידים

מדוע כדאי לבצע תכנון פרישה?

תכנון פרישה הוא הליך סבוך ומורכב ומצריך מומחיות וידע בתחומים פיננסים ופנסיונים רבים מהיבטי מיסוי וניהול השקעות ועד ניהול סיכונים ותכנון פיננסי.

מרבית ההחלטות המתקבלות בפרישה הן בלתי הפיכות, קבלת החלטות שגויה עשויה לגרום לשלם ביוקר ולהשפיע על רווחתכם העתידת.
בנוסף, מגוון הסיכונים בתכנון פרישה הוא גדול. תוחלת החיים המתארכת, המגוון הרחב של מוצרי הפנסיה ואפשרויות קבלת הקצבה, היבטי המיסוי והשינויים בשערי הריבית וברגולציה חדשות לבקרים, הם רק חלק מהגורמים אשר הופכים את הפרישה העתידית שלנו למורכבת ובלתי וודאית.

מה אוכל לדעת באמצעות תכנון פרישה?

תכנון פרישה הינו תהליך אשר בסופו ניתן יהיה לדעת:

  • מהי הקצבה החודשית שתקבל בעת פרישתך לגמלאות?
  • מה זכאותך למענקי פרישה ופיצויים ומה חבות המס בגינם?
  • האם כספי הפנסיה שלך פטורים ממס ואם לא, כיצד ניתן לצמצם אותו?
  • האם באפשרותך למשוך חלק מכספי הפנסיה שלך כסכום חד פעמי
  • האם כספי הפנסיה שלך פטורים ממס ואם לא, כיצד ניתן לצמצם אותו?
  • מהו מסלול הקצבה המתאים ביותר עבורך עם הגיעך לגיל פנסיה?
  • איך לקבע זכויות ולקבל פטור ממס לאור זמן?
  • כיצד כדאי לך להמשיך לנהל את כספיך שלך?

מתי כדאי להתחיל בתהליך תכנון פרישה?

פרישה מושכלת מתחילים לתכנן עם הכניסה למעגל העבודה ופתיחת קרן הפנסיה הראשונה. היבטים רבים ישפיעו על הקצבה שנקבל עם הגיענו לגיל פנסיה ולכן חשוב שנבצע תכנון פרישה מוקפד מן הרגע הראשון.

לפני פרישה לגמלאות מומלץ לתכנן את הפרישה כשנתיים לפני היציאה לפנסיה.

איך מתחילים בתכנון פרישה?

מתכנני הפרישה שלך רובי תכנון פיננסי ישמחו לעמוד לרשותך בכל צעד ושעל – מאיסוף המידע ועד לתכנון פרישהמקיף שייצור את הפנסיה המותאמת לצרכיך ויממש את מלוא הטבות המס. לתחילת שיתוף הפעולה המשתלם, כל שעליך לעשות הוא לפנות אלינו ואנו נחזור אליך בהקדם.

אנו מאחלים לכם פרישה נעימה וקלה.