השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיבית הן אפיק השקעה חלופי לשוק ההון (בו ההשקעות מורכבות בעיקר ממניות, איגרות חוב וכו’). השקעות אלו אינן מושפעות מעליות וירידות של של שוק ההון ומאפשרות נתיב השקעה עם תשואה גבוהה יחסית וסיכון נמוך.

השקעות אלטרנטיביות מתאימות לחוסכים בעלי אופק חסכון של שנתיים ומעלה. קיימת אפשרות למשוך את הכספים לפני הזמן, אך תיתכן פגיעה מסויימת ברווח הפוטנציאלי.

בוודאי! ניתן לעקוב אחרי ביצועים ותשואות ההשקעות באתר האינטרנט של חברת ההשקעות

ניתן לבחור בין 2 סוגי הפקדות או לשלב ביניהן: הפקדה חודשית שוטפת בסכום חודשי קבוע בהוראת קבע ,או באמצעות הפקדה חד פעמית מחשבון הבנק אל הקרן האלטרנטיבית

לקוח “כשיר” הוא אדם בעל יכולת כלכלית להשקיע את כספיו בהשקעות גדולות. כלומר, עליו להיות: בעל נכסים נזילים בגובה 8 מליון ש”ח, הכנסה שנתית של 1.2 מליון ש”ח או ששווי הנכסים הכולל שלו עולה על 5 מליון ש”ח והכנסתו מעל 607,000 ש”ח בשנה. בעבר רק לקוחות כשירים יכלו להצטרף להשקעות אלטרנטיביות אך כיום נפתחה האפשרות למשקיעים פרטיים שאינם נחשבים ל”כשירים” להשקיע באפיק זה

משרד האוצר קבע כי כל חוסך רשאי לנייד את כספי החסכון הפנסיוני מחברת ביטוח אחת לשניה, אך תקנות אלו אינן חלות על השקעות אלטרנטיביות. במידה וחוסך מעוניין להעביר את החסכון לגוף השקעה אחר, יצטרך לפדות את הכספים מהגוף הקיים ולהפקידם לגוף ההשקעה החדש.