תיק השקעות מנוהל

הכוונה היא להרשאת יפוי כח שנותן החוסך למנהל ההשקעות לבצע פעולות קניה ומכירה בתיק. הכסף מנוהל בחשבון הבנק של המשקיע והוא רשאי להתעדכן בנתונים בכל רגע נתון

לצד לקוחות פרטיים המעוניינים להשקיע את כספם בתיק השקעות – גם חברות רשאיות להשקיע את כספי החברה במוצר זה על מנת לייצר רווחי השקעה על כספי האירגון.

כדי לבחור בית השקעות ומנהל השקעות שיתאים לנהל את החסכונות שצברנו חשוב לבחון פרמטרים כמו: שנות ניסיון וותק בעולם ההשקעות, המוניטין שנצבר לאורך השנים, רמת מקצועיות גבוהה ויכולת קבלת החלטות מהירה בשוק ההון. כמו גם גודל ואיכות צוות מחקר וניתוח נתונים בבית ההשקעה. לצד אלו יש לבחון עלויות ודמי ניהול, ואת איכות השירות שיינתן לחוסכים באופן שוטף.

במידה והחוסך מעוניין להגדיל או להקטין את רמת הסיכון בתיק ההשקעות, או לשנות מדיניות השקעה – יוכל לעשות זאת בכל עת ולאחר פגישה עם מנהל התיק אשר יחד ייבנה הרכב השקעות חדש התואם את צרכיו של החוסך

המידע זמין לצפיה בכל עת באתר האינטרנט של בית ההשקעות בו מנוהלים הכספים וכן באתר האינטרנט של הבנק בו מנוהלים הכספים.

משרד האוצר קבע כי כל חוסך רשאי לנייד את כספי החסכון הפנסיוני שלו מחברת ביטוח אחת לשניה אך תקנות אלו אינן חלות על תיק השקעות מנוהל. במידה והחוסך מעוניין להעביר את החסכון: יפנה לבית ההשקעות החדש לפגישת ניתוח צרכים והרכב ההשקעה, יבצע שינוי מנהל ההשקעה בבנק ויחתום על יפוי כח לטובת מנהל התיקים החדש.