סיכום וובינר "מדברים פיננסים" – השקעות עוקבות מדד, פברואר 2025

האם הכסף שלכם מנוהל עדיין בדרך הישנה, או שכבר התקדמתם לשיטה שעובדת עבורכם? הגיע הזמן להכיר את ההשקעות עוקבות המדדים, הטרנד הלוהט בעולם ההשקעות! 

הנה עיקרי הדברים מהוובינר האחרון שלנו – השקעות מחקות מדד:
תודה למשתתפים ולאורח המיוחד, ירון דייגי, מנכ”ל שותף באינדקס מדדים!
—

 על מה דיברנו ומה למדנו?

✅ תחום ההשקעות הפאסיביות – הצמיחה של העתיד כבר כאן!
השקעות עוקבות מדדים הופכות במהירות לאפיק ההשקעה המבוקש ביותר, ומאפשרות לחוסכים ליהנות מצמיחת שוק ההון, דמי ניהול נמוכים, תשואות אטרקטיביות ופיזור סיכונים חכם.

✅ מסלולי השקעה מחקי מדד מתקדמים – לא רק מניות!
היום ניתן להשקיע במגוון רחב של מסלולים עוקבי מדדים, לא רק במניות אלא גם באג”ח, סחורות ועוד – בהתאם לרמת הסיכון והצרכים שלכם.

✅ ההשקעות עוקבות המדדים זמינות לכם כבר עכשיו!
המדדים המובילים זמינים היום בכל מוצרי החיסכון – קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, ופוליסות חיסכון.
המשמעות: השקעה חכמה שמשרתת אתכם ואת העתיד שלכם.

✅ מדדים חדשניים – הזדמנות להרוויח יותר!
בוובינר חשפנו מסלולי מדדים חדשניים: לא רק ארה”ב, לא רק דולר, לא רק טכנולוגיה!
למשל, מסלול ייחודי מחקה מדד גמיש המשלב אסטרטגיה חכמה של השקעה פסיבית גמישה המבוססת רק על מדדים, בפיזור גאוגרפי רחב, מגוון סקטורים ומטבעות שונים – וכל זאת בבחירה קפדנית של המדדים המובילים על ידי מנהלי ההשקעות המובילים בעולם.

✅ ביצועי המדדים בינואר 2025: מי בלט?
בחודש האחרון ראינו ביצועים מרשימים בשוקי המדדים:
🇩🇪 מדד הדאקס הגרמני: עלייה חדה של יותר מ-9%בחודש אחד!
🇮🇱 מדד תל אביב 90, שמייצג את הכלכלה המקומית, זינק ב-5.7%.
🇺🇸 בארה”ב מדד ה-S&P 500 עלה ב-3.2%, ומדד הנאסד”ק ב-1.9% בלבד.

✅ הרפורמה החדשה שמשנה את שוק המדדים בישראל!
ביולי 2024 השיקה רשות ניירות ערך רפורמה במסלולי השקעה עוקבי מדדים:

•  כל מסלול עוקב מדדים יפוצל בין לפחות 3 מדדים שונים כדי להפחית תלות במדד יחיד.
•  החריג היחיד הוא מדד S&P 500, שבו ניתן להחזיק עד 100% מהתיק.
  איך זה ישפיע על הפנסיה, הקרנות והחסכונות שלכם? ואיפה אתם תהיו מנוהלים?

✅ מי מנצח – המדד או מנהל ההשקעות?

•  90% ממנהלי ההשקעות *לא מצליחים להכות את מדד ה-S&P 500 לאורך זמן!
•  אך עם הרפורמה החדשה, מעתה מנהלי ההשקעות יכולים לנהל מסלולי השקעות פסיביים המבוססים רק על מדדים –
  האם זה ישנה את התמונה בשנים הקרובות? מי ינצח?
  —

 המסקנות החשובות ביותר:

1.  השקעה במדדים מסייעת לפיזור סיכונים, חסכונית בדמי ניהול, ומציעה פוטנציאל רווח לטווח ארוך.
2.  מדד ה-S&P 500 הוא אכן המדד המוכר ביותר. הוא השיג בממוצע תשואה של 10.3% בשנה מאז שנת 1926! אבל הוא לא היחיד!
3. קיימים אלפי מדדים נוספים שיכולים לתת ערך מוסף ופיזור סיכונים : מדדי טכנולוגיה, שווקים מתעוררים, אג”ח, סחורות, מטבעות ועוד!
4. השקעה פסיבית במדדים לרוב מניבה תשואה גבוהה יותר, אך דורשת התאמה לטווח השקעה ורמת הסיכון, פיזור ותכנון נכון.
5. חשוב לבחור את המדדים בהתאם לצרכים האישיים שלכם, בעזרת סיוע של מומחים.

—

 מה מומלץ לעשות עכשיו?

1.  בחינת מסלולי ההשקעה שלכם:
   ודאו שאתם מנוהלים גם במסלולי מדדים מתאימים.
2. פיזור השקעות:
   שלבו מגוון מדדים כדי להפחית סיכון ולייצר הזדמנויות.
3. היעזרו במומחים:
   קבלו ליווי מקצועי כדי לבחור את המדדים המתאימים ביותר עבורכם.

—

 לסיכום:

2025 היא שנה של הזדמנויות חדשות בעולם המדדים וההשקעות הפסיביות. זה הזמן לבחון מחדש את תיקי ההשקעות, החסכונות והפנסיה שלכם ולהיערך בהתאם לעתיד.

👇 רוצים לדעת עוד מצגת הוובינר בלחיצה כאן
רובי תכנון פיננסי – כאן לסייע לכם לקבל החלטות פיננסיות מושכלות לעתיד טוב יותר!
—

📌 דיסקליימר:
מידע אינפורמטיבי בלבד. אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או ייעוץ פיננסי/פנסיוני/מס המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ. מספר רישיון 515849636