איתור כספים וחסכונות

החתימה נועדה למתן הרשאתך לקבלת המידע הפנסיוני באופן חד פעמי ולא מתמשך מהמסלקה הפנסיונית והר הביטוח של משרד האוצר.

מנתחים את המצב הקיים , מנהלים סיכונים וחוסכים בעלויות. בעזרת המידע המתקבל באפשרותנו לזהות חוסר בכיסוי ביטוחי לאתר כפל ביטוחי לאור קיומן של שתי פוליסות לאותה מטרה שתי פוליסות תאונות אישיות ועוד, ולהמשיך לבירור אפשרות להוזלת הפרמיה ו/או לשפר התנאים בכיסוי שרכשתם בחברות הביטוח השונות.

1. מנוע החיפוש “הר הכסף” המופעל על ידי משרד האוצר מיועד לאיתור חשבונות לא פעילים בלבד. כלומר חשבונות “רדומים” אליהם לא מופקדים כספים (ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, גמל והשתלמות). מנוע איתור זה מספק מידע בדבר קיומם של כספים והיכן הם נמצאים, זאת מבלי לספק מידע נוסף. המסלקה הפנסיונית לעומת “הר הכסף” מספקת מידע בדבר כלל החשבונות – פעילים ושאינם פעילים. כמו כן מספקת המסלקה מידע מלא, מפורט ועדכני אודות חסכונות אלו: צבירות עדכניות ועוד מאות של שדות מידע לגבי כל חשבון/פוליסה כגון סטטוס הכספים, דמי הניהול המשולמים, סכומי הקצבאות החזויים לגיל פרישה, המוטבים בפוליסות ועוד

על פי חוק, מחוייבות החברות המנהלות את הכספים (חברות הפנסיה, הביטוח והגמל) לשלוח לנו את המידע עד 3 ימי עסקים מיום שליחת הבקשה. המידע מלא שיתקבל יוצג בפנייך בפגישתך עם המתכנן הפיננסי .

ניתן לקבל באמצעות האתר את כל המידע הקיים לגבי כספי הפנסיה הצבורים לזכותך, אולם קשה מאוד להבין את משמעות לאור מורכבות הנתונים וההבדלים הטמונים בין סוגי התוכניות השונות, תנאי הנזילות,מעמד המיסוי, מדיניות השקעה , הוראות החוק ועוד סוכן ביטוח/יועץ פנסיוני הינו איש מקצוע בעל רישיון בתחום הפנסיוני, ותפקידו לפענח עבורך את הנתונים לספק לך הסבר אודות המידע אשר התקבל,ולהמליץ לך כיצד לבנות נכון את הרכב החסכונות שלך

על פי הוראות החוק קבלת הנתונים מהמסלקה הפנסיונית מחוייבת כהכנה לתכנון פיננסי לשם מתן ייעוץ פנסיוני ראשוני או מתמשך ועל כן בהתאם לדרישות החוק נדרש לקבל את הנתונים. קבלת המידע מאיתנו אינה כרוכה בעלות ו / או בהתחייבות. אנו מעניקים לך את מלוא המידע כהטבה מאיתנו במטרה לשקף ולהנגיש לך מידע אמין ומלא המהווה בסיס לתכנון פיננסי, הנותן תמונה מדויקת ומהימנה של כספי הפנסיה הצבורים לזכותכם לקבלת החלטות מושכלות לתכנון עתידכם.