השנה המזעזעת שבה הבורסה והמשקיעים פרחו
שנת 2024 תיזכר כאחת השנים המורכבות בתולדות ישראל. בעוד משקי הבית והכלכלה המקומית סבלו מהשלכות המלחמה, הבורסה הישראלית הפתיעה בביצועיה המרשימים וסיימה את השנה בירוק בוהק.
שוקי ההון: ישראל מובילה
הבורסה המקומית בתל אביב הדהימה עם עליות מרשימות, שעמדו בניגוד למגמות המתונות בעולם.
– חברות ישראליות בלטו: רווחיות גבוהה בענפי הצרכנות, הנדל”ן, הבנקים והביטוח.
– ביצועי השוק: מדדי תל אביב הציגו עליות חזקות, למרות המשבר הכלכלי המקומי והאתגרים הבינלאומיים.
מדד תל אביב 125 עלה ב-30%, תל אביב 90 זינק ב-31%, ו-תל אביב 35 עלה ב-28%.
הנתונים האלה מציבים את ישראל כמובילה עולמית, מעל המדדים בארה”ב, אסיה ואירופה:
– בארה”ב: מדד S&P 500 עלה ב-24%, והדאו ג’ונס ב-13%.
– באסיה: ניקיי היפני טיפס ב-19%, והאנג סנג ב-18%.
– באירופה: דאקס הגרמני עלה ב-19%, בעוד הקאק הצרפתי ירד ב-3%.
איך זה קרה?
1. ההשפעה הביטחונית: ההישגים הצבאיים חיזקו את תחושת הביטחון של המשקיעים, והפחתת החששות למלחמה רחבת היקף יצרה מומנטום חיובי בשוק ההון.
2. חברות מובילות: ענפים כמו צרכנות, נדל”ן, בנקאות וביטוח הציגו ביצועים חזקים.
3. תיירות פנים ותרומות: תיירות פנים מוגברת ותרומות מיהודי התפוצות הזרימו כספים משמעותיים לכלכלה.
4. מענקים ודמי מילואים: תשלומים ממשלתיים חיזקו את משקי הבית והזרימו כסף רב למשק המקומי.
5. חזרת ההייטק: גיוסי הון בתעשיית ההייטק צמחו ב-38%, מה שהחזיר את הענף לצמיחה משמעותית.
—
שוק הפנסיה והגמל – שנה חלומית לחוסכים
2024 הייתה שנה יוצאת דופן לחוסכים בקרנות השתלמות, גמל ופנסיה:
– תשואה ממוצעת במסלול הכללי: 13.2% (פי שלושה מהממוצע השנתי בעשור האחרון).
– מסלולים מנייתיים: תשואה של 21.8%.
– מסלולים מחקי S&P 500: תשואה של 24.9%.
– 11 חודשים חיוביים: ורק חודש שלילי אחד (אפריל).
– נטילת סיכון: הוכיחה את עצמה עם תשואות גבוהות יותר במסלולים מנייתיים.
—
מה למדנו מהשנה הכלכלית הזו?
1. השווקים הפיננסיים אינם צפויים: גם במצבים של חוסר יציבות ביטחונית וכלכלית, שוקי ההון יכולים להפתיע לטובה.
2. השקעה מנצחת את עו”ש: כסף שיושב בעובר ושב מאבד מערכו באינפלציה, בעוד השקעה בשוק ההון עשויה להכפיל את עצמה תוך 7 שנים.
3. גיוון השקעות הוא המפתח: שילוב מניות, סחורות והייטק יוצר הגנה טובה יותר מול תרחישים בלתי צפויים.
4. סיסמאות לא מובילות להשקעות חכמות:
– אפקטים כמו “ראלי סנטה קלאוס” ו-“Sell in May and Go Away” אינם תחליף לאסטרטגיה מבוססת.
– השקעה חכמה מתבססת על פיזור, התמדה וניהול סיכונים נכון.
– *פיזור רחב:* הדרך היעילה ביותר לבניית הון היא באמצעות פיזור השקעות והתמדה לטווח ארוך.
—
מה צופן העתיד?
2025 צפויה להיות שנה של אתגרים והזדמנויות:
– *עליית מחירים:*
– מחירי החשמל, המים, הארנונה והתחבורה הציבורית צפויים להתייקר משמעותית.
– ירידה בצריכה הפרטית בשל שחיקת ההכנסה הפנויה.
– *צמיחה כלכלית:*
– השקעות במשק יגדלו בזכות עבודות שיקום והיצוא הביטחוני.
– גיוסי הייטק צפויים להמשיך במגמת עלייה.
המסקנה:
השקעות חכמות, ניהול פיננסי מדויק ופיזור תיק השקעות הם המפתחות להצלחה גם בשנה הקרובה.
—
איך להתכונן ל-2025?
1. השקעות חכמות: ודאו שהכסף שלכם מושקע בתבונה, בהתאמה לצרכים האישיים.
2. פיזור תיק ההשקעות: פזרו בין מניות, אג”ח וסחורות כדי להגן על עצמכם משינויים בלתי צפויים.
3. התייעצו עם מומחים: ניהול מקצועי יכול לעשות את ההבדל בתקופות של חוסר ודאות כלכלית.
—
שנת 2024 הוכיחה שאפילו בתקופות קשות, הבורסה יכולה להוות עוגן כלכלי חזק. תכנון נכון, השקעה נבונה והתמדה – הם הכלים להצלחה כלכלית.
2025 כבר כאן – זה הזמן לפעול!
– נצל את תקרות ההפקדה החדשות: 2025 היא הזדמנות להתחיל לחסוך ולמקסם את הטבות המס השנתיות.
– השקיעו בתבונה: זכרו שפיזור השקעות וניהול סיכונים נכון הם המפתח לבניית הון לטווח ארוך.
– תכננו את עתידכם הפיננסי: נאחל לעם ישראל שנה אזרחית טובה, לשובם המהיר של החטופים, חיילינו המפונים לביתם, ורק בשורות טובות!
2025 – שנה של צמיחה, תקווה וכלכלה חכמה!
—
📌 *דיסקליימר:*
מידע אינפורמטיבי בלבד. אין באמור המלצה לרכישת ניירות ערך או ייעוץ פיננסי/פנסיוני/מס המתחשב בצרכים האישיים של כל אדם.
רובי סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע”מ. מספר רישיון 515849636.
